네이트 실버 ㅣ 리스크테이커 ㅣ 경제경영 ㅣ 더퀘스트 ㅣ 250710

 

 

서론: 네이트 실버 ㅣ 리스크테이커 ㅣ 경제경영 ㅣ 더퀘스트 ㅣ 250710

현대 사회를 움직이는 진짜 권력은 누가 가지고 있을까요? 정치인도, 대기업 CEO도 아닌 새로운 엘리트 집단이 등장했습니다. 포커 플레이어, 헤지펀드 매니저, 암호화폐 투자자, 실리콘밸리 창업자들로 구성된 이들은 확률과 위험을 계산하며 세상을 바꾸고 있습니다.

전 세계적 베스트셀러 《신호와 소음》의 저자 네이트 실버가 10년 만에 선보이는 신작 《리스크테이커》는 이러한 새로운 권력층의 사고방식과 전략을 심도 있게 분석한 책입니다. 불확실성이 가득한 21세기, 이들이 어떻게 위험을 기회로 바꾸는지 그 비밀을 파헤쳐보겠습니다.

 

네이트 실버 ㅣ 리스크테이커 ㅣ 경제경영 ㅣ 더퀘스트 ㅣ 250710

본론

1. 책 소개

① 제목: 리스크테이커 - 불확실성의 세계에서 지속적 우위를 찾는 법

② 저자: 네이트 실버 (Nate Silver)

③ 출판사: 더퀘스트

④ 출간일: 2025년 7월 10일

⑤ 장르: 경제경영, 투자, 사회문화

⑥ 페이지수:  784 쪽

 

 

2. 줄거리

네이트 실버는 현대 사회를 지배하는 특별한 공동체를 '강(River)'이라고 명명합니다. 이 강은 포커 플레이어, 헤지펀드 매니저, 암호화폐 투자자, 실리콘밸리 창업자들로 구성된 새로운 엘리트 집단입니다. 이들의 공통점은 확률적 사고와 위험 감수 능력, 그리고 기댓값(Expected Value, EV) 극대화를 통해 불확실성을 기회로 바꾸는 능력입니다.

 

책의 핵심 개념 중 하나는 'EV극대화자'입니다. 이들은 도박과 투자를 포함한 인생의 다양한 영역에서 분석력과 전략성을 발휘하여 주어진 상황에서 최적의 플레이를 계산합니다. 포커에서 블러핑과 확률 계산을 통해 승부를 결정하는 것처럼, 이들은 일상에서도 상대방이 최선의 플레이를 한다고 가정하고 추상적 차원에서 올바른 전략을 고민합니다.

 

실버는 포커의 전략적 무작위화(randomization) 개념을 통해 게임이론의 핵심을 설명합니다. 메이저리그 투수 저스틴 벌랜더의 사례를 들어, 최고의 직구를 가진 투수도 타자가 구종을 예측할 수 없도록 무작위로 구종을 선택해야 한다고 말합니다. 이는 핵 억지력의 상호확증파괴 이론과도 연결되는 게임이론의 기본 원리입니다.

 

흥미롭게도 성공한 트레이더들은 위험 상황에서 생리적 반응이 더 크게 나타난다는 연구 결과를 제시합니다. 일반적으로 평정을 잘 유지하는 사람이 위험을 감수할 때 생리반응이 조용할 것이라고 생각하지만, 실제로는 정반대입니다. 가장 유능한 트레이더들에게서 내분비 반응이 더 크게 나타나며, 이는 신체에서 받는 피드백이 중요함을 시사합니다.

 

실리콘밸리의 사고방식도 주목할 만합니다. 성공 확률 5퍼센트에 100배 보상을 곱하면 해볼 만한 베팅이 된다고 계산하는 것이 그들의 특징입니다. 이들은 특별히 계산을 더 잘하는 것이 아니라 '실행'을 더 잘합니다. 즉, 실패할 확률이 매우 높은 투자의 방아쇠를 더 잘 당기고 때로는 그래서 실패하기도 하지만, 그런 기질적 특성이 성공의 열쇠가 됩니다.

 

일론 머스크의 SpaceX 사례는 이러한 사고방식의 극단적 예시입니다. 퀀트들은 SpaceX를 무모한 도전이라고 판단했지만, 머스크는 "어떻게든 해내고야 말겠다"는 결정론적 사고를 가졌습니다. 피터 틸의 말에 따르면, 조립만 잘하면 된다는 머스크의 생각은 확률론적 사고에 갇힌 사람들과는 달랐습니다.

 

책에서는 테틀록의 여우와 고슴도치 이론을 창업자와 VC에 적용합니다. 잡다한 지식이 많은 여우형 전문가들이 예측에서 더 정확하지만, 창업자들은 오히려 고슴도치형이 성공할 가능성이 높습니다. 일론 머스크나 피터 틸 같은 성공한 창업자들은 독선적이고 질서를 추구하며 위험에 대한 감각이 남들과 다릅니다. 반면 VC들에게는 여우 같은 습관이 유리하게 작용합니다.

 

암호화폐 시장의 개척자들도 흥미로운 사례를 제공합니다. 이더리움 창시자 비탈릭 부테린은 2014년 당시 암호화폐가 흥미로워질 확률을 10-20퍼센트로 봤지만, 기댓값을 계산해보니 시도해볼 만하다고 판단했습니다. 비트코인 시가총액이 70억 달러일 때 금의 시가총액 7조 달러의 10퍼센트만 되어도 5배 상승할 것이라는 계산이었습니다.

 

샘 뱅크먼-프리드(SBF)의 사례는 강 공동체의 어두운 면을 보여줍니다. 그는 강의 대통령이라 할 만큼 완벽한 EV극대화자였지만, 도덕의 잣대를 상실하고 극단적인 도박 성향을 보였습니다. 이는 강 공동체 내에서도 아웃라이어였지만, 같은 종족임을 부인할 수 없는 사례입니다.

 

스포츠베팅의 세계에서도 흥미로운 인사이트를 얻을 수 있습니다. 빌리 월터스 같은 전설적인 베터는 70대 후반인 지금도 딥러닝 알고리즘과 머신러닝 기법을 실험하며 새로운 앵글을 탐색합니다. 그는 변화를 따라가지 못하면 경쟁에서 도태될 뿐이라고 말하며, 경쟁 상대가 세상에서 가장 똑똑한 사람들임을 인정합니다.

 

마지막으로 실버는 주체성, 다수성, 상호성이라는 3대 원칙을 제시합니다. 이는 자유민주주의와 시장경제를 태동시킨 18세기 사상과 결합된 강의 가장 견고한 가치관입니다. 우리 문명이 위험에 처한 지금, 모든 사람이 삶을 판돈으로 걸어버린 이 게임을 잘 헤쳐나가기 위해 이 원칙들이 필요하다고 주장합니다.

3. 장점

① 새로운 시각의 사회 분석: 기존의 정치·경제 엘리트가 아닌 새로운 권력층에 주목하여 현대 사회의 구조를 독창적으로 분석했습니다.

② 풍부한 실증 사례: 포커, 스포츠베팅, 헤지펀드, 암호화폐, 실리콘밸리 등 다양한 분야의 구체적 사례를 통해 이론을 뒷받침합니다.

③ 실용적인 사고 도구: EV극대화, 확률적 사고, 위험 관리 등 실제 의사결정에 활용할 수 있는 구체적인 방법론을 제시합니다.

④ 균형잡힌 관점: 강 공동체의 장점과 단점을 모두 다루며, SBF 사례를 통해 이들의 위험성도 경고합니다.

⑤ 학제간 접근: 게임이론, 심리학, 경제학, 사회학을 아우르는 종합적 분석을 통해 깊이 있는 통찰을 제공합니다.

4. 감상평

① 시대적 통찰력: 디지털 시대의 새로운 권력 구조를 예리하게 포착한 저자의 안목이 돋보입니다.

② 실용성과 철학의 조화: 단순한 투자 기법서가 아니라 현대인의 사고방식 자체를 바꾸는 철학서로서의 가치가 높습니다.

③ 경계에 대한 경고: 확률적 사고의 중요성을 강조하면서도 그것이 만능이 아님을 균형있게 제시합니다.

④ 생생한 현장감: 저자가 직접 만난 인물들의 인터뷰를 통해 생생한 현장감을 전달합니다.

⑤ 미래 전망: 21세기 사회의 변화 방향을 예측하는 데 유용한 프레임워크를 제공합니다.

5. 추천독자

① 투자자 및 트레이더: 위험 관리와 확률적 사고를 통한 투자 전략 수립에 관심이 있는 분들

② 창업자 및 기업가: 불확실성 속에서 의사결정을 내려야 하는 경영진과 창업자들

③ 경제·사회 분석에 관심 있는 독자: 현대 사회의 권력 구조와 변화 양상을 이해하고자 하는 분들

④ 게임이론 및 의사결정론 학습자: 실제 사례를 통해 이론을 깊이 있게 이해하고 싶은 학생들

⑤ 일반 독자: 21세기를 살아가는 현대인으로서 필요한 사고방식을 배우고 싶은 모든 분들

6. 작가정보

네이트 실버(Nate Silver)

경제학자 통계학자

고도화된 위험의 시대에 다시 만나는 ‘예측의 귀재’
《타임》 선정 ‘전 세계에서 가장 영향력 있는 100인’

정치, 스포츠, 경제 등 다양한 분야에서 데이터 기반 예측 모델을 활용하는 미국의 통계학자, 데이터 분석가이자 저널리스트. 정치 분석 및 예측 웹사이트인 파이브서티에이트fivethirtyeight.com의 설립자이자 전 세계적인 베스트셀러 《신호와 소음The Signal and the Noise》의 저자다. 2023년 5월까지 ABC News의 특파원으로 활동하면서 편집장직을 맡았고, 그해 파이브서티에이트를 떠난 뒤로 서브스택 블로그 〈실버 불러틴Silver Bulletin〉을 운영하며 계속해서 정치, 경제, 스포츠 분야를 분석, 예측하고 있다. 세계 최대의 베팅 사이트 폴리마켓Polymarket 고문으로도 활동 중이다.

시카고대학교에서 경제학을 전공한 뒤 회계컨설팅 회사에서 일하던 실버는 2002년 야구 통계 모델 PECOTA를 개발하기 시작해 MLB 선수들의 성적을 예측하며 화제를 모았다. 스포츠 베팅은 물론 정치 분석에도 통계적 접근법을 적용하여 데이터 기반 분석을 수행하다가 2008년 미국 대선 및 스포츠 예측 사이트 파이브서티에이트를 창립하여 정치 예측 모델을 대중화했다. 그해 미국 대선에서 50개 주 중 49개 주의 승자를 정확히 예측하면서 일약 예측계의 스타로 떠올랐고, 2009년 《타임》이 선정한 ‘세계에서 가장 영향력 있는 100인’ 중 한 명으로 선정되었다. 2012년 대선에서는 50개 주의 승패를 모두 정확히 예측하면서 데이터 기반 선거 예측의 선구자로 자리 잡았다. 2012년 예측 모델의 작동 방식과 불확실성을 줄이는 방법을 담은 《신호와 소음》을 출간했으며, 이 책은 출간 즉시 슈퍼베스트셀러가 되었다. 실버의 예측 철학은 기본적으로 새로운 정보가 들어올 때 기존 예측을 업데이트하는 ‘베이즈주의 확률Bayesian Probability’에 기반하며, 확률적 사고를 통해 불확실성을 줄이는 것을 강조한다. 데이터에 기반한 예측을 중시하지만, 데이터란 완벽하지 않으며 소음noise을 제거하는 것이 중요하다고 본다.

미국의 선거철마다 빠지지 않고 소환되는 실버의 예측은 2016년과 2020년은 물론 2024년 대선까지도 많은 사람의 이목을 끌며 이어지고 있다. 실버는 단순히 ‘누가 이길 것이다’가 아니라 ‘이길 확률이 몇 퍼센트인가’를 분석하는 확률적 사고와 분석법을 강조한다(예: “75퍼센트 승리 확률이 있다고 해서 반드시 이긴다는 의미는 아니다”).

2024년에 출간한 《리스크테이커On the Edge》는 그의 책을 기다리던 사람들의 환영 속에 곧바로 《뉴욕타임스》 베스트셀러가 되었다. 전작 《신호와 소음》이 빅데이터 시대에 의미 있는 정보를 추출하고 예측의 정확성을 높이는 방법을 조명했다면, 이제 실버는 21세기 불확실성의 세계로 한발 더 나아간다. 포커 플레이어, 헤지펀드 매니저, 암호화폐 투자자 등 ‘전문적 위험감수자’들의 전략, 사고방식, 결점을 분석해서 예측을 넘어 미래를 만들어가는 사람들에 관해 입체적이고도 깊은 통찰을 보여준다.

 

번역 / 김고명

번역가/통역사＞영어

원문의 결과 우리말의 멋이 공존하는 문장을 찾는 번역가. 성균관대학교에서 영문학과 경영학을, 동대학원에서 번역학을 전공했다. 글밥아카데미에서 번역 실무 교육을 받은 후 바른번역 소속 번역가로 활동하며 《AI 이후의 세계》 《배움의 기쁨》 《노동자 없는 노동》 등 약 50권을 번역하고 에세이 《좋아하는 일을 끝까지 해보고 싶습니다》를 썼다

 

7. 목차

• ｜프롤로그｜
  동기│리스크의 세계를 여행하는 실력자와 도전자를 위한 안내서
  
  0장. 서문│계산된 위험 감수의 세계기댓값: 강이 다른 지역과 다른 이유
  강에 오신 것을 환영합니다
  강 vs 마을
  탑승해주셔서 감사합니다! OTE001 항공편의 일정을 알려드립니다
  
  
  1부. 도박
  1장. 최적화│기댓값과 게임이론의 진화 게임이론의 대가
  무차별하다고 해서 신경 쓰지 않는 건 아니야
  포커의 비밀을 해독하다
  GTO 플레이와 악용적 플레이의 고위험 대결
  ‘더러운 기저귀’로 블러프하기
  
  2장. 인식│포커판의 리스크테이커위험, 보상, 두근거림
  육감과 백마법
  포커형 성격 유형의 필수 요소
  무죄 추정
  
  3장. 소비│카지노는 어떻게 도박꾼을 이기는가라스베이거스의 간추린 역사
  윈의 시대
  카지노 사업의 ‘머니볼’화
  그들이 추구하는 것은 액션인가, 도피인가?
  
  4장. 경쟁│스포츠베팅의 세계웨스트게이트의 마법사들
  그렇게 대단한 모델을 만들었으면 직접 베팅하시지?
  스포츠북의 두 가지 유형
  스포츠베터의 4대 핵심 능력
  승자 사절
  돈을 지르는 법
  
  
  하프타임13장. 영감│성공하는 위험감수자들의 13가지 습관
  
  2부. 위험
  5장. 가속│위험을 감수하는 방식과 그 한계에 관하여실리콘밸리의 간추린 역사
  실리콘밸리의 중요한 특징 2가지
  여우 같은 VC, 고슴도치 같은 창업자
  실리콘밸리 비판
  유한한 정신과 무한한 야망
  
  6장. 환각│강사람들은 언제 위험해지는가? 1막: 바하마 뉴프로비던스섬, 2022년 12월
  2막: 플로리다주 마이애미, 2021년 11~12월
  퍼펙트 스톰: 버블의 삼박자 요인
  화성에서 온 비트코인, 금성에서 온 이더리움
  포컬포인트와 동경 기반 경제
  
  7장. 계량│도덕에도 베팅할 수 있을까? 3막. 뉴욕 플랫아이언디스트릭트, 2022년 8월
  계량할 수 없는 것을 계량하는 법
  그렇다면 효율적 이타주의란 정확히 무엇이냐?
  트롤리 문제 고난도 모드
  4막: 캘리포니아주 버클리, 2023년 9월
  EA와 관련해 더 생각해볼 것들
  
  8장. 오산│공리주의적 도박의 한계 5막: 로어맨해튼, 2023년 10~11월
  SBF의 팩트 체크에서 완전히 틀린 부분
  SBF에 관한 4가지 가설
  자신감 과잉 공리주의자와는 절대로 도박을 하지 마라
  
  
  ∞장. 종료│미래의 베팅, 베팅의 미래게임이론과 현실
  대규모언어모델과 포커 플레이어의 공통점
  트랜스포머: 보이는 게 전부가 아니다
  p(멸망)을 생각하는 두 가지 방식
  AI 위험에 대한 최선의 찬반론
  
  1776장. 기초│우리가 지켜야 할 3대 원칙 주체성·다수성·상호성
  
  
  감사의 말, 취재 방법, 취재원용어 해설주석

>>> 출처 교보문고

결론

《리스크테이커》는 단순한 투자 가이드북이 아닌, 21세기 새로운 권력층의 사고방식을 분석한 사회과학서입니다. 네이트 실버는 포커 플레이어부터 실리콘밸리 창업자까지, 위험을 기회로 바꾸는 사람들의 공통 분모를 찾아내어 '강' 공동체라는 개념으로 정리했습니다.

이 책의 가장 큰 가치는 불확실성이 일상이 된 현대 사회에서 어떻게 의사결정을 내려야 하는지에 대한 실용적 지침을 제공한다는 점입니다. EV극대화, 확률적 사고, 위험 관리 등의 개념은 투자뿐만 아니라 일상의 모든 선택에 적용할 수 있는 도구가 됩니다.

특히 일론 머스크의 SpaceX 도전이나 암호화폐 개척자들의 사례는 단순한 확률 계산을 넘어선 결정론적 사고의 중요성도 시사합니다. 때로는 오즈를 계산하지 않고도 신념을 가지고 도전하는 것이 세상을 바꾸는 원동력이 될 수 있다는 것입니다.

하지만 SBF의 몰락 사례처럼 이러한 사고방식이 가진 위험성도 간과해서는 안 됩니다. 도덕적 기준 없는 극단적 위험 감수는 개인과 사회에 큰 해악을 끼칠 수 있기 때문입니다.

결국 이 책은 현대인에게 필요한 것이 무엇인지를 명확히 보여줍니다. 변화하는 세상에서 뒤처지지 않으려면 확률적 사고와 위험 관리 능력을 기르되, 동시에 도덕적 기준과 사회적 책임을 잊지 말아야 한다는 것입니다. 불확실성의 바다에서 항해하는 현대인 모두에게 나침반과 같은 역할을 할 수 있는 책이라고 생각합니다.

 

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